【多选题】

下列关于交易账户的说法,错误的是(  )。

A.
交易账户记录的只有银行为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具
B.
记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制,或者能够完全规避自身的风险
C.
交易账户记录的只有银行为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的商品头寸
D.
银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值,并积极管理该项投资组合
E.
交易账户头寸既可能形成金融资产,也可能形成金融负债
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参考答案
参考解析
【多选题】

利用S曲线法进行实际进度与计划进度比较,可以获得的信息包括(  )。

A.
工程实际进展状况
B.
工程实际进度超前或拖后的时间
C.
工程实际超额完成或拖欠的任务量
D.
后期工程进度预测
E.
工程实际累计成本
【多选题】

风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,该风险信息/数据通常分为(  ),

A.
内部数据
B.
外部数据
C.
中间计量数据
D.
组合结果数据
E.
历史数据
【多选题】

根据水利部(水建管(2017)177号),项目施工准备开工应满足的条件包括(  )。

A.
项目可行性研究报告已经批准
B.
环境影响评价文件已批准
C.
年度投资计划已下达
D.
初步设计报告已批复
E.
建设资金已落实
【多选题】

制订和提交书面理财规划方案时,理财师应注意的问题包括(  )。

A.
必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
B.
应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题;同时对客户的问题进行耐心解释,自始至终让客户参与其中
C.
如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款,以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等
D.
尽可能使用专业术语以便树立专业化形象
E.
建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
【多选题】

进行施工成本分析时,比较法的应用通常采用的形式有(  )。

A.
将实际指标与目标指标对比
B.
本期实际指标与上期实际指标对比
C.
本期实际指标与拟完成指标对比
D.
与本行业平均水平对比
E.
与本行业先进水平对比
【多选题】

现代投资组合理论包括有效市场理论、投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论以及行为金融理论等。下列关于有效市场理论的说法正确的有(  )。

A.
随机漫步理论认为,股票价格的变动是随机但可预测的
B.
有效市场假说认为,证券价格已经充分反映了所有相关信息
C.
随机漫步理论认为,对未来股价变化的预测将导致股价提前变化,以致所有的市场参与者都来不及在股价上升前行动
D.
随机漫步论点的本质是股价是不可预测的
E.
世界上没有一个绝对有效的市场
【多选题】

按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定,证券从业人员不得从事的活动包括(  )。

A.
从事内幕交易或利用未公开信息交易活动,泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息,或明示、暗示他人从事内幕交易活动
B.
利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害客户和所在机构利益
C.
保守所在机构的商业秘密,客户的商业秘密及个人隐私,对客户服务结束或者离开所在机构后,仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务
D.
向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
【多选题】

违约损失率是指给定借款人遗约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例,影响它的因素主要包括(  )。

A.
公司因素
B.
行业因素
C.
地区因素
D.
产品因素
E.
宏观经济因素
【多选题】

甲证券金融公司应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立的账户包括(  )。

A.
转融通专用证券账户
B.
转融通担保证券账户
C.
转融通证券交收账户
D.
转融通专用资金账户
【多选题】

下列行为中构成盗窃罪的有(   )。

A.

王某在商场盗窃他人信用卡之后,随即用该卡在商场购买了价值6000元的手表

B.

李某在商场试衣间试穿大衣是否合适的时候,趁售货员与别的顾客聊天的机会,将价值6000元的大衣穿走

C.

张某在商店购买首饰的时候,趁售货员不注意,将自己准备好的假首饰与从售货员那里拿来的价值8000元的真首饰调换

D.

郑某潜入他人家中,将他人价值2万元的海洛因拿走