下列关于商业银行全面风险管理的说法中,正确的是( )。
【多选题】
下列关于人防工程中的避难走道的设置要求,说法错误的是( )。
A.
避难走道直通地面的出口不应少于2个,并应设置在不同方向
B.
避难走道的装修材料燃烧性能等级应为B1级
C.
防火分区至避难走道入口处应设置前室,前室面积不应小于5m2
D.
避难走道应设置消火栓、火灾应急照明、应急广播和消防专线电话
E.
通向避难走道的各防火分区人数不等时,避难走道的净宽不应小于设计容纳人数最多一个防火分区通向避难走道各安全出口最小净宽之和
参考答案
参考解析
【多选题】
风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层
组织流程再造与定量分析技术并举
风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段
风险管理的重点已经从原有的信用风险管理,扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
风险管理越来越重视定量分析,通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险
【多选题】
下列关于商业银行风险管理的说法正确的有( )。
流动风险如不能有效控制,将有可能损害商业银行的清偿能力
从广义上讲,与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中,由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及其他事件而遭受损失的可能性
流动性风险通常被视为一种综合性风险
【多选题】
合规管理的主要内容包括( )。
识别、评估合规风险并制定合规管理规划和相关政策程序
组织、指导各相关部门实施合规管理的政策和程序
督促、监控商业银行的合规工作
促进全面风险管理体系建设
确保依法合规经营
【多选题】
下列哪些表述构成国家主权平等原则的要素?( )
各国在法律上平等
每一国家享有充分主权所固有的权利
国家不分大小强弱事实上平等
国家的人格、领土完整与政治独立受到尊重
各国在国际秩序中应善意履行其国际义务与责任
【多选题】
下列关于证券投资顾问业务管理的基本要求的说法,正确的是( )。
具备证券从业资格的人员,即可向客户提供证券投资咨询服务
证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理
证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制
证券公司从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问人员的数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应
【多选题】
下列可以有效控制商业银行柜面业务操作风险的措施有( )。
强化一线实时监督检查,促进事后监管向专业化、规范化迈进
加强业务系统建设,并在系统中设置自动监控要点
加强岗位培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
完善规章制度和业务操作流程,并建立岗位操作规范和操作手册
解雇缺乏操作经验的柜员
【多选题】
根据税收征收管理法律制度的规定,下列各项关于纳税申报的说法正确的有( )。
邮寄申报,以收到的邮戳日期为实际申报日期
数据电文申报,以纳税人发出该数据电文的时间为实际申报日期
纳税人在规定的申报期限内,可以自行到主管税务机关指定的办税服务大厅申报
实行定期定额缴纳税款的纳税人,可以实行简易申报、简并征期等方式申报纳税