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理财目标必须具备合理性和可行性，因为客户现在的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。（）

理财规划书要做到内容专业、科学，形式规范、标准。（）

有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的愿意，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。（）

一般而言，理财目标要有时限顺序和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。（）

下列属于理财目标确定的原则的有（）

下列属于理财目标确定的原则的有（）。

确定理财目标所遵循的SMART原则是指（）

理财目标的确定，需要遵循()原则

财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。（）

以下选项中，符合smart原则的是（）

下列属于个人理财目标的两个层次的是（）

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（）。

衡量一个人或者家庭的财务安全，主要内容包括（）。

财产传承规划中，财富分配的内容有（）。

一般来说，个人或家庭的收入来源有（）。

下列选项中属于衡量家庭财务安全的指标的是（）。

一个人的财务安全主要包括（）。

在个人理财规划中，现金、消费及债务管理的目的包括（）

个人和家庭的收入来自于两部分，—部分是工资薪金和工作相关的收入，另部分是金融投资和实业投资所得当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了（）的层次

商业银行通过理财顾问服务向客户推介投资产品时，下列行为不恰当的是（）。

个人和家庭的收入来自于两部分，一部分是工资薪金和工作相关的收入，另一部分是金融投资和实业投资所得。当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了（）的层次。

当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容不包括（）。

下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（）。

理财师在确定理财目标时要遵循SMART原则，下列不属于SMART原则的是（）。

一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。

受限于个人和家庭的财务资源，理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果，也不是理财师随意确定的计划。理财目标的确定，必须遵循一定的原则，这些原则不包括（）。

个人和家庭的收入来自两部分，一部分是工资薪金和其他与工作相关的收入，另一部分是金融投资和实业投资所得，当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了（）的层次。

下列选项中，不属于衡量家庭财务安全指标的是（）。

受限于个人和家庭的财务资源，理财目标既不是客户一厢情愿的结果，也不是理财师随意确定的理财计划。理财目标的确定，必须遵循一定的原则，以下（）没有体现这些原则。

（）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

理财师小沈建议客户尊重金融实务中客观规律的存在，是在执行（）。

在客户的财务状况中，是否有稳定的事业、稳定的收入、以及自有住房，直接影响到客户的（）

（）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

（）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

下列不属于客户的理财目标的内容的是（）。

理财目标必须具备合理性和可行性，因为客户现在的储蓄总额是其理财目标得以实现的最重要的基础。（）

（）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

以下各项中不属于衡量家庭的财务是否安全的指标的是（）

客户的理财目标内容概括为四个方面，即财富积累，财富保障，财富增值和财富分配，其中财富增值指的是（）。

客户的理财目标内容概括为四个方面，即财富积累，财富保障，财富增值和财富分配，其中财富增值指的是（）。

客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划，这是理财目标的（）。

把客户的理财目标内容分为财富积累，财富保障，财富增值和（）。

把客户的理财目标内容分为财富积累，财富保障，财富增值和（）。

主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划是（）

主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划是（）

衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括（）

关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保值、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（）。

确定理财目标必须遵循一定的原则，这些原则不包括（）

客户信息的整理通常是针对定量信息进行。（）

客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。（）

定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（）

客户的家庭基本信息属于定量信息。（）

下列属于客户定性信息的有（）

下列属于定量信息的是（）

银行业从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有（）。

理财师在对客户家庭信息进行整理后进入到客户家庭财务现状分析环节，其主要分析内容包括（）。

家庭财务现状分析主要是根据信息整理情况，重点分析那些不在合理范围内的比率，应包括（）。

收集完整的客户信息是专业理财服务不可或缺的环节。（）

商业银行为客户提供理财服务时，需要了解客户资金来源。（）

综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要的方面包括（）。

“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（）。

家庭财务现状综合分析包括（）。

理财师进入客户家庭财务状况现状分析环节时，家庭财务信息的内容包括（）。

理财师在分析客户家庭财务状况时，需了解的定量信息的有（）。

根据对客户家庭信息整理情况，进行客户家庭财务现状分析，应包括（）

下列属于客户定量信息的有（）

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。

关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。

在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（）。

下列属于定性信息的是（）。

用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（）。

客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（）。

关于客户信息收集的具体的步骤，下列说法错误的是（）。

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建立客户资料档案。

下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务状况进行分析，其主要分析不包括（）。

客户信息分为定量信息和定性信息，下列不属于定量信息的是（）。

对客户的家庭财务现状进行分析，其内容不包括（）。

在收集客户信息阶段，以下表达方式不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用的信息的是（）。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息—定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（）。

下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（）。

理财产品售后管理的重点是（）。

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）

下列选项中，属于客户家庭信息中定量信息的是（）。

理财师在工作时严格遵守六个流程。（）

专业理财师的工作目标和重心是（）。

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

在初次接触客户时，理财师需要了解并明确客户的财务问题或理财目标，并利用自身的专业能力为客户分析该财务问题或目标可能涉及到的其他因素。对于某个客户当前财务状况下不能实现的理财目标，只能奉劝客户放弃。（）

商业银行个人理财师为客户提供专业理财服务时，需遵循规范的工作流程，下列选项中，属于该流程主要环节的有（）

理财目标必须具备合理性和可行性，因为客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。（）

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。

“投资顾问"和“销售员”之间最大的差别在于如何帮助客户梳理投资决定与未来理财目标之间的关系。

理财师的工作流程六个步骤依次是（）。（1）执行理财规划方案（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（3）制订理财规划方案（4）后续跟踪服务（5）明确客户的理财目标（6）接触客户建立信任关系

理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。（）

理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构理财师本人已经相识，关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）步骤可以简化。

专业理财师在拜访新客户过程中要（）。

下列关于理财师服务客户工作流程的描述，正确的是（）。

初次接触客户阶段，理财师重点工作包括（）。

理财师工作流程的六个步骤依次是（）。(1)执行理财规划方案。(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。(3)制订理财规划方案。(4)后续跟踪服务。(5)明确客户的理财目标。(6)接触客户，建立信任关系。