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在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有（）。

下列属于关键风险指标的有（）。

损失数据收集的内容包括（）。

设计良好的关键风险指标体系要满足的原则有（）。

设计良好的关键风险指标体系要满足的原则有（）。

关键风险指标法中选择关键风险指标的基本原则包括（）。

关键风险指标法中选择关键风险指标的基本原则包括（）。

以下属于操作风险中人员因素风险的关键衡量指标的有（）。

以下属于操作风险中人员因素风险的关键衡量指标的有（）。

商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。

商业银行对操作风险损失事件统计的内容应包括（）。

商业银行对操作风险有关损失事件统计的内容应至少包含（）。

操作风险报告的主要内容不包括（）。

选择关键风险指标的基本原则不包括（）。

下列不属于商业银行操作风险管理系统支持的工具的是（）。

商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。

根据我国相关法律规定，商业银行应该为所选的风险指标设定门槛值，如上下不超过（），不超过（）元人民币。

商业银行对（）数据的跟踪记录，是开发出可信的操作风险计量系统并使其发挥作用的前提。

关键风险指标法中，以下属于外部事件指标的是（）。

（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

KRI是指（）。

关键风险指标监测的（）原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。

在商业银行操作风险管理框架的制度体系中，制定操作风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测等管理办法属于（）方面的内容。

在损失事件收集工作中，（）原则是指在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。

下列属于情景分析范围中微观情景的是（）。

假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（）。

按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务系统。

下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是（）。

下列不属于商业银行操作风险管理工具的是（）。

下列不属于关键风险指标的是（）。

操作风险关键风险指标不包括（）。

下列关于操作风险评估说法错误的是（）。

关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，设计良好的关键风险指标体系应遵循的原则是（　）。

商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自上而下、从已知到未知的原则。（）

商业银行操作风险的起因多种多样，而且后果也并非都是一些数据性结果，因此操作风险很难通过数学模型进行定量分析。（）

商业银行进行操作风险自我评估，有助于鼓励机构内部各级单位承担责任，并主动对操作风险进行识别和管理。（）

商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有（）。

自评工作要坚持的原则有（）。

操作风险高级计量法是商业银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。下列属于高级计量法重要因素的有（）。

操作风险评估流程包括准备、评估和报告三个阶段，下列属于评估阶段的有（）。

操作风险评估准备阶段包含（）。

内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。

商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。

在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告（2）控制活动识别与评估（3）制定与实施控制优化方案（4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析和风险识别与评估

我国商业银行操作风险管理的核心问题是（）。

操作风险评估准备不包括（）步骤。

自评工作的原则中，（）原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少____年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用____年期的内部损失数据。

商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）。

下列不属于操作风险评估与监测方法的是（）。

风险价值限额是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。（）

重大市场风险报告为定期报告，由风险管理部门独立编制，每日及时发送相关的高级管理层成员，以及风险管理部门和前台业务部门的相关人员。（）

商业银行市场风险管理的目标并不是要完全消除市场风险，而是将市场风险控制在可承受范围内，实现风险一收益的平衡。（）

商业银行的市场风险限额指标通常包括头寸限额、风险价值（VaR）限额、止损限额、敏感度限额等多重维度。（）

资产分类，即银行账户与交易账户的划分是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。（）

压力测试是一种以定性为主，定性与定量结合的风险分析与控制手段。（）

重大市场风险报告为定期报告，根据各层级管理要求及时报告高级管理层、董事会及其委员会。（）

先进的风险管理信息系统是提高市场风险管理效率和质量的基础工具。（）

市场风险限额管理体系主要包括（）。

市场风险计量管理报告，综含反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议。内容包括但不限于（）。

常用的市场风险限额包括（）。

市场风险报告包括（）。

商业银行在设计市场风险限额体系时，应当综合考虑的因素有（）。

根据报告内容，市场风险报告的类别主要有（）。

止损限额适用的时期为（）。

根据具体的超限原因，可将超限分为（）。

商业银行应当根据报告内容、业务及组合种类、风险特征等差异，合理确定报告层级和报告频率，形成市场风险（）。

公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。（）

收益率曲线的形状反映了长短期收益率之间的关系，它是市场对当前经济状况的判断，以及对未来经济走势预期的结果。（）

非实质性超限是因技术性或操作性原因导致系统提示超限，包括但不限于（）。

在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是名义价值。（）

市场风险限额指标主要包括（）。

当市场利率发生变化时，固定收益产品价格将发生反比例变动，其变动程度取决于久期长短，久期越短，其变动幅度也就越大。（）

下列属于非实质性超限的有（）。

由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。（）

下列属于市场风险限额指标有（）。

商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。（）

商业银行市场风险管理部门应运用有效的风险监测和报告工具，及时向高级管理层和交易前台提供有价值的风险信息，市场风险报告内容包括（）。

商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有（）。

（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。

客户信用评级所使用的专家判断法中，与借款人有关的因素包括（）。

对特定交易工具的多头或空头给予限制的市场风险控制措施是（）。

商业银行在设计限额体系时，应考虑的主要因素不包括（）。

一般来说，收益率曲线（）。

在商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。

在市场风险管理过程中t由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，（）一般不具有实质性意义。

记入交易账户的头寸应当满足的要求不包括（）。

在市值重估过程中，如果资产有活跃交易的市场价格，即可按照其市价来进行定价，这种方法被称为（）方法。

市场风险限额指标不包括（）。

下列对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是（）。

下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，错误的是（）。

下列关于市值重估的说法，错误的是（）。

商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加／减少20%的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。

在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动，（）一般不具有实质性意义。

某项头寸的累计损失达到或接近（）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。

（）是以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值。

（）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。

（）是指在计量日市场参与者之间的有序交易中，出售一项金融资产时所能收到或转移一项金融负债时将会支付的价格。

商业银行在实施限额管理的过程中，除了要制定交易限额、风险限额和止损限额外，还需要制定并实施合理的（）和处理程序。