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转型风险指社会可持续发展转型过程中，气候政策转向、技术革新和市场情绪变化等因素导致银行发生损失的风险。（）

从约定的投资范围看，资产管理产品分为（）。

资产管理业务涉及的风险，产品端风险主要来源于( )。

商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。这体现了新产品／业务风险管理的（）。

商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（）。

下列商业银行面临的风险事件中，属于转型风险的是（）。

新产品（业务）的信用风险是指借款或交易对手未按照约定履行义务，从而使商业银行产生（）的风险。

金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（）义务，委托人自担风险并获得收益。

新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。

2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（）年前达到峰值，努力争取（）年前实现碳中和。

金融机构应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力评级，由低到高至少包括（）。

根据气候变化影响金融体系的渠道，可将气候风险大致划分为物理风险和转型风险两类。( )

新产品风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程

下列交叉性金融风险传染中，属于直接传染的是（）

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》，是在总结国际银行监管实践与经验基础上，归纳提出的银行监管最佳做法，是有效银行监管的最高要求。（）

商业银行的流动性管理应急计划中应当包括（）。

如果出现流动性危机，商业银行采取的下列措施正确的有（）。

商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。

下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是（）。

下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（）。

下列商业银行流动性预警指标发生变化时，最不能表明流动性恶化情形的是（）。

下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（）。

在商业银行信用风险管理中，内部评级法用于计量贷款的逾期预期损失，压力测试用于计量贷款的非预期损失。（）

资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。（）

对负债分散度的管理应体现在银行每年的流动性规划和限额体系中。（）

二级流动性备付包括超额备付金和库存现金。（）

商业银行进行流动性风险压力测试的主要目的是确保商业银行储备足够的流动性以应付可能出现的各种极端不利的情况。（）

我国商业银行流动性风险管理的通常做法有（）。

（）的存款通常不够稳定，对商业银行的流动性影响较大。

我国商业银行本外币应学习和引进的国际先进的流动性管理方法有（）。

银行应该在（）以及地理位置上保持适度的分散性。

在建立流动性资产组合的时候，银行往往考虑的要素包括（）。

以下属于流动性最差的资产有（）。

巴塞尔委员会按流动性高低对银行资产的分类中：最具有流动性的资产包括（）。

商业银行根据不同的假设情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况是指（）。

银行应保持负债来源的（）。

根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。

（）应建立专门的流动性投资组合，主要配置流动性最好的国债。

资产管理是流动性风险控制的重要工具，也是当前国内商业银行流动性管理的主要手段。流动性资产管理的内容有（）。

通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。(1)国债。(2)同业借款。(3)在子公司的投资。(4)可出售的贷款组合。

下列关于抵押品管理的叙述中，错误的是（）。

巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下最具有流动性的资产的是（）。

流动性的资产管理不包括（）。

商业银行流动性资产管理过程中，最常用的手段是（）。

下列关于商业银行负债管理的说法中，错误的是（）。

下列商业银行资产：①国债；②同业借款；③长期股权投资；④可出售的贷款组合。它们的流动性自高至低排序正确的是（）。

商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中，中长期预警机制为三级，短期预警机制为两级。（）

风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。

风险限额确保风险带来的损失不会超过银行的承受能力，为银行管理提供不能逾越的底线。（）

下列可被认为是商业银行短期流动性风险三级预警信号的有（）。

原则上，限额体系和限额值设定后保持永远不变。（）

适时发现可能预示即将发生流动性风险的预警信号，有助于商业银行及时采取措施化解或降低流动性风险。下列可被以为是商业银行流动性风险预警信号的有（）。

流动性风险限额的管理流程包括（）。

流动性风险监测与控制的主要工作包括（）。

流动性风险监测与控制的主要工作包括（）。

超限额报告应包含的内容有（）。

超限额报告应包含的内容有（）。

流动性风险预警信号中的融资指标／信号包括（）。

下列关于银行流动性风险报告的说法正确的是（）。

流动性风险限额的作用不包括（）。

核心负债比率中核心负债包括（）。

商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。

商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。

以下是商业银行流动性风险预警的融资指标/信号的因素有（）。

压力测试通常使用（）方法。

银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于（）。

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为（）级，短期预警机制为（）级。

流动性风险监测与控制的主要工作不包括（）。

一般情况下，商业银行应至少（）对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依存度____、自身流动性风险管理的要求____。

我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（）。

中国流动性风险监管指标压力测试最短生存期为（）。

我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得（）。

反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。（）

洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。（）

一部门主管是指中国银行业监督管理委员会作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

客户身份识别既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性制度。（）

反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员遍布各大洲。

商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向中国人民银行反洗钱局报送大额交易和可疑交易报告。（）

根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要职责有（）。

洗钱的方式包括( )。

商业银行的（）负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

（）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是（）。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，“一部门”是指（）。

我国反洗钱监管体制的总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，多部门配合是指（）等有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在（）。

（）是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。

下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述不正确的是（）。

通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

2004年，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯作为共同创始成员国成立的国际反洗钱组织是（）。

风险数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。（）

商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（）

商业银行的操作风险报告应至少包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标和资本金水平五个主要部分。（）

关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别、计量操作风险的重要工具。（）

商业银行高管层及高管层风险管理委员会对于操作风险管理应负的职责有（）。

设计良好的关键风险指标体系须明确的要素包括（）。