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通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏是洗钱过程的处置阶段。

洗钱过程包括（）。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是（）。

洗钱的过程通常包括以下阶段（　）。

洗钱通常通过几个阶段进行，主要有（）。

较为典型的保密天堂有（）。

洗钱者通过金融机构洗钱的技巧不包括（）。

金融机构的反洗钱义务主要有（）。

常见的洗钱方式包括（）。

洗钱者借用金融机构洗钱的技巧包括（）。

常见的洗钱方式有（）。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有（）特征。

下列关于反洗钱叙述正确的有（）。

银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。

洗钱者借用商业银行洗钱的方法包括（）。

商业银行依法应履行的反洗钱义务主要有（）。

下列属于洗钱的常见方式的是（）。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（）。

下列关于反洗钱的叙述，正确的有（）

金融机构没有遵守《中华人民共和国反洗钱法》有关规定的，可能被追究的责任有（）。

洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括（）

金融机构的下列行为中，没有违反反洗钱规定的是（）

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）。

洗钱过程不包括（）。

较为典型的被称为保密天堂的国家不包括（）。

下列不属于中国人民银行的反洗钱职责的有（）

下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。

下列洗钱各个阶段中，最容易被侦察到的阶段是（）。

下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

下列不属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（）。

金融机构的以下行为没有违反《中华人民共和国反洗钱法》规定的是（）。

以下关于洗钱的说法中，不正确的是（）。

将犯罪收益投入到清洗系统的过程是指洗钱的（）阶段。

洗钱通常被分为三个阶段，不包括（）。

金融机构下列行为符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的是（）。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是（）。

下列金融机构的行为符合建立客户身份识别制度的是（）。

通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（）。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施。第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的（）。

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少保存期限为（）年。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息至少（）以上。

负责金融机构反洗钱内控制度有效实施的主体是（）

被称为保密天堂的国家和地区不具有的特征为（）。

《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存期限为( )年。

被称为保密天堂的国家和地区不具有的特征为( )。

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

商业银行在做客户反洗钱调查时，调查的核心内容是（）

一般洗钱手法不包括（）

以赌场、娱乐场所、酒吧，酒店饭店做掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入，属于以下哪一种洗钱的常见方式（）

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中，错误的是（）

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述中，错误的是（）。

下列不属于洗钱的常见方式的是（）。

常见的洗钱方式不包括（）

下列不属于洗钱常见方式的是（）

《商业银行法》规定，未经银监会批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

商业银行可以向关系人发放信用贷款，但向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件（）。

商业银行能对本行信贷人员发放信用贷款。

商业银行的会计年度自农历1月1日起至12月30日止。

商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间。（）

个人存款的查询、冻结、扣划只能由法律、行政法规予以规定，单位存款查询可由法律、行政法规规定，而冻结、扣划只能由法律予以规定。

商业银行在我国境内在任何情形下不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向其他金融机构和企业投资。（）

商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件。（）

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放担保贷款。（）

商业银行不得向关系人发放信用贷款：向关系人发放担保贷款的条件也不得优于其他借款人同类贷款的条件。（）

根据《商业银行法》第三十九条的规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：资本充足率不得低于8%；流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。（）

贷款业务风控规则包括（）

下列关于商业银行财会制度的说法中，符合法律规定的有（）。

下列有关商业银行贷款的说法中，正确的有（）。

关于商业银行贷款业务，下列说法正确的有（）。

未经国务院银行业监督管理机构批准在名称中使用“银行”字样的，依法承担的法律责任可能有（）。

我国商业银行不得在境内进行的业务有（）。

“关系人”是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理的人，具体包括（）。

关于商业银行财会制度，以下表述符合法律规定的是（）。

关于商业银行存款业务，下列说法正确的是（）。

商业银行的拆入资金可用于（）。

下列属于存款业务的办理原则的有（）。

除国家另有规定外，我国商业银行不得从事（）。

商业银行违法吸收存款的，依法可能承担的法律责任有（）。

我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括（）。

根据《商业银行法》中的相关规定，商业银行须在下列哪些事项之后才可以将资金同业拆出？（）

下列可以成为借款人主体的有（）。

下列属于贷款合同要素的有（）

下列属于存款业务的基本法律要求有（）。

商业银行开展贷款业务，必须做到（）。

“关系人”是指具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理的人，具体包括（）。

商业银行在我国境内不得从事（）。

商业银行在我国境内不得从事（）

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理贷款业务时应当（）

商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括（　　）。

不属于《商业银行法》规定存款业务基本法律规则的是（）。

下列关于商业银行关系人的说法中，错误的是（）。

商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。（）

借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（）。

贷款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享受的权利不包括（）。

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（）。

某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（）。