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综合理财规划建议包括（）。

在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。

以下属于理财规划服务中会涉及的信息的有（　）。

在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）。

一名专业的理财师制定的退休规划包括（）。

理财规划书的实用性是指（）。

激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，主要包括（）。

在向客户提供了保险建议后，理财师应当为客户进行风险管理效果评估。下列属于风险管理效果评估的内容的有（）。

一份标准专业理财规划书应具备的主要特点有（）。

下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有（）。

一致性是理财规划书的特点，一份专业的理财规划方案起码在下列（）事项上保持一致。

一些发达国家对理财行业理财师的要求有（）。

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（）。

在理财规划服务中心，我们把“不同收益形式的资产”叫做“资产类别”，而不同资产类别的优化配置叫做“资产配置”。资产配置包括的具体步骤有（）。

理财规划书的最后部分是“附录”，主要包括（）。

在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是（）。

一份理财规划书中的法律声明文件可能包括下列哪些内容（）。

在家庭财务现状分析过程中，信用和债务管理方面涉及的指标包括（）

在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。

一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划，而一份退休规划能够告诉客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质，其中应该包括（）。

理财规划书的专业性同样体现在细节上，其中包括（）。

对理财师的介绍包含（）。

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

下列不属于专业理财规划书应具备的主要特点的有（）

下列不属于理财规划书的主要内容的是（）

整个理财规划服务的根本是（）。

综合理财规划建议属于理财规划书的（）。

（）是贯穿整个理财规划的一个重要内容。

理财规划书中出现的专业术语，理财规划师向客户应（）。

（）是理财规划书中必不可少的内容。

理财规划书在制作过程中，最容易犯的一个错误是（）。

中国金融服务业目前还处在（）的格局。

（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）。

理财规划书的主要结构不包括（）。

下列不属于理财规划书的内容的是（）。

理财规划书中的投资规划建议不包括（）。

家庭财务保障规划建议的内容不包括（）。

在理财规划书的制作过程中，以下不属于理财目标的评估和分析内容的是（　）。

理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）。

客户家庭基本信息不包括（）

在（）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

一份理财规划书的第一部分是开场白，这一部分内容不包括（）。

下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。

在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。

下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。

理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。

收入负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值，它以___为标准，尽量不超过___。（）

以下选项中，说法错误的是（）。

利益披露通常是以（）的名义进行披露。

理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。

客户打开理财规划书，首先看到的应该是（）。

法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。

理财规划书的开场白不包括（）。

（）是整个理财规划服务的根本。

理财师在提供保险产品推荐的时候，注意自身是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的（）。

有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用（）称谓客户，让客户感到很亲切。

在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。

理财规划书的最后部分是（）。

（）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

一份专业理财规划书的主要结构不包括（）。

理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给与的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。

持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时让客户体验到理财师专业服务的价僮和必要性，有利于加强客户关系。（）

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

理财师在进行综合理财规划过程中，如发生下列情况，理财师应与客户及时分析其影响和对策的有（）

对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（）。

在综合理财规划服务中，最有利于增进客户关系，提高客户黏性，促进客户转介新客户的工作是（）。

家庭财富保障规划应以()优先为原则来制定。

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。

综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题入手，告诉客户如何去解决这些问题。（）

家庭财富保障规划应以分红优先为原则来制定。（）

理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将风险承受能力与风险容忍态度两者综合考虑。（）

在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是找到最优投资组合。（）

评估风险管理效果是指对风险管理策略的最优性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。（）

一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的20%。（）

风险评估是对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑.评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。（）

一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中包括人身风险、财产风险、责任风险、信用风险、投资风险等。其中，对客户影响最大的风险莫过于财产风险。（）

在任何情况下，理财师都需要特别关注客户最初提出的或关注的家庭财务方面的问题。（）

若李先生提前部分还贷10万元，还贷年数保持不变，假设贷款利率为4.25%，若李先生想提前还贷，理财师建议用公积金补充每月还款额，则能提前（）年还清房贷。

理财师建议李先生从长远考虑，为孩子的出生早做打算，孩子的出生和养育会大大增加家庭的支出。李先生采取的统筹安排措施中，不恰当的是（）。

下列属于投资规划方案主要环节的有（）

资产配置的步骤包括（）。

家庭财务保障规划的步骤包括（）。

在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是（）。

了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（）。

下列属于信用风险的有（）。

下列对商业保险和团体保险的说法，不正确的有（）。

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）。

客户的风险属性一般分为（）。

投资规划的核心有（）。

一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，下列属于一个普通家庭潜在的家庭财务风险的有（）。

风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本取得最大安全保障，同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（）。

为客户制定家庭财务保障规划包括了（）步骤。

下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有（）。

理财师在为客户制定家庭财务保障规划时，在为客户提供保险产品的建议之前，应该完成的工作有（）。

以下选择中，关于全生涯模拟仿真说法正确的是（）。

全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有（）。