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（）作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保能够长期、不间断地运行。

监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。

下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（）。

管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用（）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计影响。

下列关于风险管理信息系统的说法中，不正确的是（）。

（）是通过专业数据供应商所获得的数据，或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据。

下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，最不恰当的是（）。

巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。

在风险管理实践中通常将正态分布作为刻画风险的重要指标。（）

协方差可以用来度量不同随机变量的相关性，其相关系数取值范围为负无穷到正无穷。

残差图、均方误差（MSE）、拟合优度（R^2）都可以用来评价回归模型的拟合效果。

下列关于风险分散化的论述，正确的有（）。

下列关于正态分布曲线的描述不正确的有（）。

下列关于风险分散化的论述正确的有（）。

下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。

商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是（）。

一位投资者将100万元人民币投资案例分析投资者A期初以每股20元的价格购买某股票100股，半年后每股收到0.3元现金红利，同时卖出股票的价格是22元，则在此半年期间，投资者A在该股票的百分比收益率为（）。

某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。

资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。

以下关于收益的说法中，错误的是（）。

根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，可以把随机变量分为（）。

资产收益率的不确定性就是风险的集中体现，而风险的大小可以由未来（）的偏离程度来反映。

马科维茨认为，最佳投资组合应当是具有（）特征的投资者的无差异曲线和资产的有效边界线的交点。

下列各项指标中，（）可以反映资产收益率的波动性。

下列关于正态分布的描述，正确的是（）。

风险分散的原理是（）。

王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20%的A资产，总价值为15万元；另一部是年收益率为45%的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30%的C资产，总价值是15万元。那么，王先生这个投资组合的预期收益率是（）。

投资者把1 000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30%、50%、10%、-10%或-30%的概率分别为0.25、0.15、0.15、0.25和0.20，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。

假设一位投资者将1万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计11 000元，投资的绝对收益是（）元。

根据投资组合理论，当两种资产的收益率变化不完全正相关时，该资产组合的整体风险与各项资产风险之间的关系是（）。

某商业银行客户服务中心平均每小时接到6个电话，度量该中心5小时内接到38个电话的概率时适用的概率分布是（）。

X银行的风险经理内部测试有10道单项选择题，每题有4个选项，某位风险经理如果全靠猜测，至少答对9道的概率为（）。

自2008年金融危机以来，系统性金融风险引起了广泛关注。下列关于系统性金融风险的影响，表述最不恰当的事（）。

假设市场上的投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年化收益率为4%，二是银行理财产品，收益率可能为8%、1.5%、2%，对应的概率分别为0.25、0.5、0.25，则该投资者选择的收益率最高的投资方案是（）。

线性回归模型的表述中错误的是（）。

商业银行只有通过积极的风险管理，才有可能将高风险转化为现实的高盈利。（）

商业银行经营管理的核心内容是风险管理。（）

健全的风险管理体系的功能有（）。

风险管理与商业银行经营的关系有（）。

商业银行积极、主动地承担和管理风险的益处主要有（）。

在商业银行的经营管理中，决定其风险承担能力的因素有（）。

健全的风险管理体系具有的功能包括（）。

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在（）。

商业银行应当高度重视风险管理的原因（）。

下列关于风险管理和商业银行关系的说法，错误的是（）。

关于风险管理与商业银行经营的关系，下列说法错误的是（）。

下列关于风险管理和商业银行的关系，错误的是（）。

下列不属于商业银行制定全面的信息科技风险管理策略应包含的内容的是（）。

商业银行的核心竞争力是（）。

以下不属于商业银行经营三原则的是（）。

关于风险管理和商业银行的关系，下列说法中错误的是（）。

在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（）。

在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（）。

下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是（）。

健全的风险管理体系具有的功能不包括（）。

下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中，错误的是（）。

商业银行核心竞争力的体现是（）。

监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

下列关于商业银行风险管理的表述中，最恰当的是（）。

在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。

下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。

全面风险管理理论，重点强调对资产业务和负债业务的协同管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制。（）

风险管理应贯穿于商业银行各项业务的始终，每个部门、每位员工都应当在风险管理过程中发挥重要作用。（）

全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。（）

（题目过时）金融衍生产品可以用来对冲市场风险，但同时也会产生新的风险，金融衍生产品的杠杆放大作用是金融风险事件中出现巨额损失的重要原因之一。（）

根据马柯维茨资产组合管理理论，多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。（）

全面风险管理模式阶段的特点有（）。

商业银行风险管理理论的管理模式包括（）。

全面风险管理模式体现了先进的风险管理理念和方法，包括（）。

纵观全球金融体系发展和金融实践的演进过程，商业银行风险管理模式大体经历的阶段有（）。

现代商业银行全面风险管理模式具有的显著优势包括（）。

商业银行面临的风险日益呈现（）的趋势。

下列关于商业银行全面风险管理的说法中，正确的是（）。

20世纪70年代，商业银行的风险管理模式进入了（）阶段。

全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列没有体现的是（）。

欧式期权定价模型出现在（）。

下列不属于商业银行风险管理发展阶段的是（）。

（）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。

风险管理部门与（）之间的密切合作是实现商业银行平衡风险与收益战略的重要基石。

利率、汇率、商品期货／期权等金融衍生工具的大量涌现出现在（）。

证券组合理论体现在（）。

商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是（）。

中央银行上调基准利率，对于浮动利率贷款占较高比重的商业银行，可能因利率上升而增加收益；对于持有大量金融工具的商业银行，则可能因利率上升而增加其市场价值。（）

预期损失是指商业银行业务发展中利用统计分析方法可以预见到的损失，非预期损失是指基于历史数据分析计算出的对预期损失的偏离，是商业银行难以预见到的较大损失。（）

（）于20世纪50年代提出的不确定条件下的投资组合理论，成为现代风险管理的重要基石。

风险并不意味着真实的损失，而是未来结果出现收益或损失的不确定性。（）

在资产风险管理模式阶段，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自（）业务。

如果某个事件的损失是固定的并已经被事先确定下来，那么这个事件就是存在风险的。（）

20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。

不确定条件下的投资组合理论的提出者是（）。

风险既可以被理解成一个事前概念，也可以被理解成一个事后概念。当风险被当作事后概念时，反映风险事件发生后所造成的实际结果；而风险被当作事前概念时，它主要反映风险损失发生前的事物发展状态。（）

哈瑞•马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（），成为现代风险管理的重要基石。

损失反映的是风险时间发生后所造成的实际结果，风险反映的是损失发生前的事物发展状态。（）

商业银行的风险管理模式的四个发展阶段依次为（）。

由于风险的存在，商业银行所获得的收益具有不确定性。（）

20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（）。

风险和损失是两个不同的概念，将风险误解为损失的危害在于：将发生损失之前的风险管理和损失真实发生之后的善后处置相混淆，从而削弱了风险管理的积极性和主动性，无法真正做到在经营管理过程中将风险关口前移，主动防范和规避风险。（）

损失是一个事后概念，而风险是一个事前概念。（）

商业银行风险管理模式的演变过程是（　）。