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《商业银行合规风险管理指引》规定，合规文化的实现，不正确的做法是（）。

合规文化的特点不包括（）。

合规文化是指银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，（）地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求。

（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（）做起。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有（）关系，有利于银行加强成本与风险控制，提高资本回报。

下列关于商业银行合规理念的说法不准确的是（）

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违规问责，有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。（　）

银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。（）

《商业银行合规风险管理指引》要求，合规风险管理体系应包括的基本要素包含合规培训与教育制度。合规培训与教育可以分为两个方面：一是对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训，二是对合规部门职员的教育与培训。（）

商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）

商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

合规管理的基本机制包括（）。

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

下列关于合规管理的基本机制的说法中，正确的有（）。

下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。

（）机制是促进员工遵规守法的制度保障。

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（）。

由于合规风险是随时存在，因此，合规风险的识别和评估也必须是一个偶发的过程。（）

商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的计量、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。（）

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

合规风险的识别和评估就是要在银行内部对于合规法律、规则和准则有关的风险暴露进行追踪、核查，属于合规风险的验证阶段。（）

在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的基础。（）

（）是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知。

合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应不定期就合规事项向银行高级管理层报告。（）

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。

在整个合规风险管理过程中，风险的监测和测试属于合规风险管理的测试阶段。（）

（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

（）目的在于确定合规风险对银行影响的大小，以决定是否需要采取应对措施加以监控以及应对措施采取到何种程序最为适宜等重要问题。

商业银行的合规风险管理流程中，（）是第一个阶段。

（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

（）是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。

合规风险评估和测试是指在（）的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

商业银行承担内部控制监督检查的职责的部门是（）。

商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。（）

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（）。

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（　）前报送国务院银行业监督管理机构对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

根据《商业银行内部控制指引》，下面关于内部控制评价的要求，说法错误的是（）。

下列选项中，不属于内部控制评价具体要求的是（）。

监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。（）

内部控制管理职能部门负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。（）

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。（）

商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。（）

商业银行的业务部门、监事会、内部审计部门分别构成内部控制的“三道防线”。（）

高级管理层应牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线。（）

商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可还原、可修改、可追溯。（）

商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。（）

商业银行应当指定某一个机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）

业务部门是内部控制的“第一道防线”。（）

关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列符合《商业银行内部控制指引》规定的有（）。

根据《商业银行内部控制指引》，下列属于高级管理层应当负责的内部控制职责的有（）。

按照《商业银行内部控制指引》的规定，关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列说法正确的有（）。

（）履行内部控制的监督职能。

在内部控制的职责分工中，高级管理层的职责不包括（　）。

（）是内部控制的“第一道防线”。

授权审批控制要求银行各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务，未经授权和批准不得处理有关业务，一般分为常规授权和特别授权。其中，常规授权，要对其范围、权限、程序和责任进行严格界定和控制。（）

（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

商业银行内部审计部门和内控管理职能部门承担内部控制监督检查的职责，业务部门不承担监督检查的职责。（）

下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。

商业银行一般应当加以分离的不相容职务有：授权审批与业务执行、业务执行与监督审核、业务执行与相应记录、财务保管与相应记录、授权批准与监督检查等。（）

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是（）。

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯。（）

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制措施的说法错误的是（）。

内部评价是商业银行对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，及时发现内部控制缺陷并加以改进的过程。（）

某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务（营业）机构会计主管接替；②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗；③对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗；④对已任职超过三年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计；⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是（）。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每半年开展一次。（）

商业银行合规管理是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。（）

商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的（）防线。

监事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。（）

商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。下列不属于监事会负责的是（）。

商业银行应当加以分离的不相容服务有：授权审批与业务执行、业务执行与监督审稿、业务执行与相应记录、财务保管与相应记录、授权批准与监督检查等。

商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（）道防线。

以下属于全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有（）。

商业银行应该指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

商业银行的内部控制措施包括（）。

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。

商业银行建立内部监督机制的作用有（）。

商业银行应当建立健全外包管理制度，下列职能中，可以外包的是（）。

《商业银行内部控制指引》要求商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。下列选项中符合这一要求的有（）。

负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是（）。

中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有（）。

商业银行开展内部控制评价，应做好（）方面的工作。

《商业银行内部控制指引》要求商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。下列选项中，符合这一要求的有（）。

不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞整行为的职务，一般应当加以分离的不相容职务有（）。

风险评估主要包括（），是实施内部控制的重要环节。

《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价提出了具体要求，下列表述正确的有（）。

《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价提出了具体要求，下列表述正确的是（）

在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展（）次。

风险评估是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，其环节不包括（）。

商业银行开展内部控制评价，在评价实施方面，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）。

构成银行内部控制的内部环境的主要内容有多项，不包括（）。

在内部环境中，（）是指银行在建立和完善组织架构的基础上，如何充分发挥“人”的作用。

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础，一般包括（）。

下列关于商业银行内部控制的表述错误的是（）。

某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是（）控制活动。

（）是企业内部控制的重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。