试题

应得客是一款用AI带你背重点的大学生期末刷题App。听考点、刷题库、在线默写，把考试重点背进脑子。考前突击不挂科，就用应得客。

即刻下载"应得客"APP

最新题目列表

柜台业务包括（）。

针对资金交易业务操作风险，主要有（）措施。

操作风险损失形态包括（）。

操作风险可分为（）。

操作风险的表现形式有（）。

操作风险包括法律风险，但不包括（）。

按照法人信贷业务的流程，可分为（　）。

属于操作风险缓释手段的有（）。

商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法恰当的有（）。

下列可直接导致银行案件的操作风险类型有（）。

下列可能引发操作风险的有（）。

与信用风险、市场风险相比，商业银行操作风险的主要特点有（）。

商业银行柜台业务的风险点主要集中在（）。

以下情况中可能导致银行操作风险的有（）。

操作风险与信用风险、市场风险相比，其特点包括（）。

下列选项中，可作为商业银行操作风险缓释手段的有（）。

以下选项中，属于商业银行贷款发放环节的操作风险的有（）。

银行机构通常设置的操作风险关键风险指标有（）。

以下关于商业银行操作风险管理三道防线的说法中，正确的有（）。

银行机构的操作风险损失事件统计内容应包括（）。

以下选项中，可以作为商业银行操作风险缓释手段的有（）

（）指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

（）指违反就业、健康或安全万面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（）。

某商业银行柜员离岗时未退出业务操作系统，被他人利用进行操作，导致商业银行遭受了损失，这属于行业银行哪种业务的风险（）。

（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

（）泛指通过商业银行柜面办理的业务，包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。

商业银行接受客户委托，代理业务主要不存在以下（）操作风险。

法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，按照法人信贷业务的流程，六个环节正确的是（）。

银行各项业务种类操作繁多，最容易引发操作风险的业务环节是（）。

（）指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（）。

操作风险的损失事件类型划分中，（）指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

操作风险损失形态多种多样，其中因银行自身业务中断、交割延误、内部案件造成客户资金或资产等损失的赔偿金额属于（）。

《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中应加强“三道防线”建设，下列属于“三道防线”的是（）。

针对个人信贷业务操作风险，以下风险控制措施正确的是（）。

（）是操作风险管理的“第三道防线”。

下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。

某银行因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失，这属于商业银行资金交易业务中（）环节的操作风险。

火灾、洪水、地震等自然灾害所导致的账面价值减少等属于操作风险损失形态中的（）。

下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（）。

根据《商业银行操作风险管理指引》，在大多数情况下，操作风险损失（）。

以下关于操作风险的说法错误的是（）。

下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（）。

（）是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。

操作风险可分为人员因素、（）、系统缺陷和外部事件。

（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。

以下情形不属于商业银行遭受了操作风险的内部欺诈事件的是（）。

某商业银行柜员在离岗时未退出业务操作系统，被他人利用进行操作，导致商业银行遭受了损失，这属于商业银行哪种业务的操作风险（）。

下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（）。

根据《商业银行资本管理方法（试行）》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（）。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行份内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失称为（）。

外部欺诈属于银行风险中的（）。

一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（）。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确，对外包活动需要访问或使用的信息资产，按（）原则进行访问授权。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（）。

根据《商业银行资本管理方法（试行）》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的（）。

下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（）。

针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（）。

下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是（）。

甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（）。

下列风险事件中，不应当被划分为操作风险的是（）。

操作风险的特点不包括（）。

下列不属于商业银行操作风险事件的是（）。

商业银行的资金交易业务流程可以分为（）。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（）。

银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。

下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。

操作风险四大类别不包括（）。

下列选项中，不属于操作风险特点的是（）。

下列选项中，不属于操作风险损失形态的是（）。

如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。

资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务属于（）。

某支行柜员离岗后钱箱虽加锁但钥匙未妥善保管。造成该事件风险的成因是（）。

应当承担商业银行操作风险管理实施责任的是（）。

根据《银行业金融机构操作风，险管理办法》规定，商业银行应当在知悉或者应当知悉重大操作风险事件发生后（）个工作日内向金融监管总局或其派出机构报告。

关于操作风险，下列说法不正确的是（）。

贷款风险分类中的可疑类是指在采取所有可能的措施后只能收回极少部分金融资产，或损失全部金融资产。（）

为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，不良资产工作人员不得同时从事资产评估（定价）、资产处置和相关审核审批工作。（）

对已批准的不良资产处置项目，要严格按照审批方案实施，对于需要变更且条件劣于原方案的，还需重新上报审批并取得同意。（）

根据《贷款风险分类指引》，正常贷款是指借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。该类贷款的预计损失率为1%。（）

不良资产工作人员可以同时从事资产评估（定价）、资产处置和相关审核审批工作。（）

联合授信机制主要针对已经出现偿债风险的企业，开展债务重组、资产保全等风险处置工作。（）

债权人委员会机制立足关口前移，通过建立事前控制和事中监测等机制抑制企业多头融资、过度融资的行为。（）

商业银行对贷款进行分类时，可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。（）

五级分类对正常类贷款是这样界定的：借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。该类贷款的预计损失率为1％。（）

金融企业在批量转让不良资产时，应对资产管理公司的买方尽职调查提供必要的条件，保证合理的现场尽职调查时间，对资产金额和户数较大的资产包，应适当延长尽职调查时间。（）

《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，国家一般依据经济周期、宏观经济政策、产业政策、整体贷款分类偏离度，贷款损失变化趋势等因素对贷款损失准备监管标准进行动态调整。（）

金融资产重组前为次级类、可疑类或损失类的，观察期内满足《商业银行金融资产风险分类办法》第十四条要求的，可上调为正常类。（）

资产减值准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，不包括在利润分配中计提的一般风险准备。（）

债务人无法足额偿付本金、利息或收益，或金融资产已经发生信用减值属于关注类金融资产。（）

贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，包括在利润分配中计提的一般风险准备。

下列属于不良资产的有（）。

金融资产分类应遵循的原则有（）。

中国银监会印发《贷款风险分类指引》，要求商业银行应至少将贷款划分为五类，其中，（）合称为不良贷款。

下列选项中，属于不良贷款处置方式有（）。

不良贷款包括（）。

根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》，下列不良资产中不得进行批量转让的有（）。

商业银行不良贷款处置方式包括（）。