应得客最新考试题

以下属于证券业协会职责的有 ( )。

证券交易所的组织形式有 ( )。

以下投资者必须采取发出要约的方式来收购上市公司的是 ( )。

证券发行中因虚假陈述致使投资者在证券投资中遭受损失的，发行人应当承担赔偿责任，下列哪些人应负连带赔偿责任？

甲证券公司接受乙客户的委托买卖股票，甲证券公司的下列哪些行为违反法律规定？

证券登记结算机构的职能不包括 ( )。

证券公司可以经营的业务有 ( )。

对于收购要约，说法正确的有 ( )。

郑某持有某上市公司股份 4%, 其在证券市场上于 2021 年 3 月 28 日买进该公司发行在外股票的 10%; 郑某于 3 月 30 日向国务院证券监督管理机构和证券交易所报告并公告，并于 3 月 31 日将自己所持股票的 20% 卖出。严某因 3 月 28 日买进该上市公司发行在外股票的 20% 而成为公司股东，但没有对外披露；其在 4 月 2 日又买进公司发行在外股票的 6%, 在 4 月 4 日进行披露，于 4 月 6 日、7 日又分别将公司股票的 2% 卖出。以下说法正确的有 ( )。

下列人员在证券交易中的行为被证券法所禁止的是 ( )。

发行信息披露中的信息披露文件主要有 ( )。

甲某从自己的朋友 (某上市公司总经理) 那里得知该公司近期将进行重大的增资计划。在知道该消息后，甲某的下列哪些行为不符合法律规定？

公开发行公司债券的审核机构是 ( )。

吉达公司是一家上市公司，公告称其已获得某地块的国有土地使用权。嘉豪公司资本雄厚，看中了该地块的潜在市场价值，经过细致的财务分析后，拟在证券市场上对吉达公司进行收购。下列哪些说法是正确的？（）

甲公司与乙证券公司签订新股代销协议，约定：乙公司代销甲公司 2000 万股股票，每股面值 10 元，承销期为 50 天。对于发行股票资料的真实性、准确性、完整性以及其他由于代销方过错引起的法律责任由乙公司来承担。乙公司在代销股票的过程中，发现甲公司资产负债表中未列明欠缴国家税款 76 万元的事实，在甲公司采取补救措施后，仍造成 49 万余元的损失，另外，乙公司聘请小李为甲公司股票的发行出具了审计意见。待代销期满时，乙公司售出 1200 万股。下列哪些说法是错误的？（）

2019 年 4 月 15 日，凤凰旅游开发公司 (上市公司) 总经理龙傲天利用其长沙分公司开设的 15 个账户 (其中 1 个以长沙分公司名义开设，其余 14 个以个人名义开设), 先后购买本公司股票共计 2000 万股，总计动用资金 4100 万元，并在公司公布董事会送股决议日前，抛出公司股票 140 万股，直接获利 1200 万元。且该公司董事长高天阔 (持有该公司股份 6%) 在 3 个月内，买入公司股票 30 万股，又卖出 80 万股，收入用于供给其在美国上学的女儿高美美。下列说法错误的是（）。

下列哪些行为构成操纵证券市场？（）

经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证的证券公司可以经营下列哪些行为？（）

五湖公司持有四海公司 (上市公司) 7% 的股份，为其第三大股东。2019 年 1 月 1 日，五湖公司减持 4% 的四海公司股份，3 个月后，四海公司的股价开始上涨，五湖公司又增持 5% 的股份。对此下列哪些选项是正确的？（）

甲证券公司接受乙客户的委托买卖股票，甲证券公司下列哪些行为符合法律规定？（）

下列信息在未公开前，属于内幕信息的是（）。

有关非公开募集基金，下列相关说法正确的是（）。

下列关于证券投资基金份额持有人的相关说法正确的是（）。

下列有关证券投资基金托管人的说法正确的是（）。

甲公司通过证券交易所交易持有悦达上市公司已发行股份的 40%, 进而向悦达公司所有股东发出收购要约。收购期限届满，甲公司持有悦达公司已发行股份的 80%, 导致悦达公司股权分布不符合有关上市要求。下列说法错误的是（）。

马特公司为上市公司，计划发行新股。经公司有关机关决议，新股发行价格为 23 元每股。经国务院证券监督管理机构核准，马特公司顺利完成新股发行。萨利公司通过证券交易所的交易持有马特公司已发行具有表决权股份的 30%, 计划继续收购，并向马特公司所有股东发出收购要约。下列说法错误的是？（）

冠亚公司是一家上市公司，甲公司通过在证券交易所的交易，于 2014 年 1 月 3 日持有冠亚公司已发行的有表决权的股份 5%。2014 年 3 月 1 日，甲公司与丙公司通过协议，共同持有冠亚公司公开发行有表决权股份的 60%, 甲公司继续在证券交易所收购冠亚公司的股票。下列说法错误的是？（）

君声公司是一家上市公司，甲公司持有该公司已发行的有表决权的股份达 30%, 甲公司欲继续进行收购，故向君声公司的所有股东发出收购要约。下列哪些说法是正确的？（）

协议收购中哪项规则不能适用？( )

证券虚假陈述的具体形态不包括 ( )。

收购人为取得或强化对目标公司的控制权，通过向目标公司全体股东公开发出购买该上市公司股份的要约方式，收购该上市公司股份的行为是指 ( )。

证券交易者在买卖证券时只向经纪人交付欲交易总量一定百分比的现款或证券，不足部分由经纪人或是通过银行贷款提供而进行的交易是指 ( )。

可以豁免发行审查的证券类型是 ( )。

承销商按承销合同规定，在约定的承销期满后对剩余的证券出资买进 (余额包销)，或者按剩余部分的数额向发行人贷款，以保证发行人的筹资、用资计划顺利实现的证券销售模式是指 ( )。

依发行价格与证券票面金额或贴现金额的关系不同，证券发行不包括下列哪一种？( )

下列哪一项不属于证券发行市场的构成主体？( )

根据《证券法》的规定，证券交易所不应当从下列哪一费用中提取一定比例的金额设立风险基金？( )

根据证券法律制度的规定，上市公司发生的下列事件中，无须公告的有 ( )。

根据《证券法》的规定，证券交易所临时停市应 ( )。

在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的 ( ) 内不得转让。

根据证券法律制度的规定，为证券发行出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该证券。该法定期间为 ( )。

下列关于公开发行公司债券的要求，不正确的是 ( )。

某证券公司的工作人员王某在执行公司指令时违反交易规则，对其责任承担说法正确的是 ( )。

因突发性事件而影响证券交易正常进行时，证券交易所可以采取下列哪一措施？( )

某证券公司从事的下列行为中，不为证券法所禁止的是 ( )。

证券服务机构因其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当 ( )。

下列不属于公司发行新股应当报送的文件的是 ( )。

在某一证券交易中，交易双方在成交后即时清算交割证券和价款，这种交易方式是 ( )。

下列不属于《证券法》规定的不得再次公开发行公司债券的是 ( )。

股票公开发行与公司债券公开发行最大的区别在于 ( )。

依据证券券面是否记载权利主体的姓名或名称，有价证券可以分为 ( )。

如何区分车辆营运与家庭自用？

法院认定保险标的的危险程度已构成 “显著增加” 的依据为何？

程某颖诉张某、中国人民财产保险股份有限公司南京市分公司机动车交通事故责任纠纷案。2015 年 7 月 28 日下午，张某通过打车软件接到网约车订单一份。17 时 5 分许，张某驾驶轿车搭载网约车乘客，在行驶途中与原告程某颖驾驶的电动自行车碰撞，致程某颖受伤、车辆损坏。南京市公安局江宁分局交通警察大队出具宁公交证字〔2015〕第 0018 号道路交通事故证明，张某应负事故全部责任。另涉案轿车所有人为张某，行驶证上的使用性质为 “非营运”, 该车在中国人民财产保险股份有限公司南京市分公司 (简称人保南京分公司) 投保了交强险、保额为 100 万元的商业三者险及不计免赔率险。保单上的使用性质为 “家庭自用汽车”。事故发生后，张某及时报案请求赔偿，人保南京分公司以张某驾驶家庭自用车辆从事营运活动，改变车辆用途，危险程度显著增加为由，在商业三者险范围内拒绝赔偿。双方协商无果，诉至法院。一审法院认为，本案争议主要是张某的营运行为是否显著增加了保险车辆的危险程度。首先，张某的行为符合营运的特征，而非家庭自用。其次，张某驾车行驶至前庄路与清水亭东路丁字路口时，往南右转弯的过程中发生交通事故。由于张某居住地在其工作单位的东北方向，其下班路线应是向东及向北，通常情况下不会向南折回。其向南行驶的目的应是将乘客送至目的地；如张某未载客，则其不会向南转弯，本次事故就不会发生，故本次交通事故与张某的载客行为有因果关系。最后，张某的营运行为使被保险车辆危险程度显著增加，张某应当及时通知人保南京分公司，人保南京分公司可以增加保险费或者解除合同并返还剩余保险费。张某未履行通知义务，且其营运行为导致了本次交通事故的发生，人保南京分公司在商业三者险内不负赔偿责任。问题：

中国人民财产保险股份有限公司海南省分公司与何某保险合同纠纷案。2017 年 11 月 30 日 14 时 5 分，案外人蔡某驾驶小轿车，因操作不当碰撞到路边的水管及路灯杆，造成何某小轿车损坏，当地公安局交通警察大队作出道路交通事故认定书，认定案外人蔡某负事故的全部责任。何某为其小轿车投保了交强险和商业险，被保险人为何某，保险期间自 2017 年 11 月 29 日起至 2018 年 11 月 28 日止。事故发生后，何某将其小轿车送至某汽车销售服务有限公司维修，支出维修费 68000 元。保险合同第 9 条第 (5) 项约定：下列原因导致的被保险机动车的损失和费用，保险人不负责赔偿：被保险机动车被转让、改装、加装或者改变使用性质等，被保险人、受让人未及时通知保险人，且因转让、改装、加装或者改变使用性质等导致被保险机动车危险程度显著增加。保险事故发生时，被保险车辆因改变使用性质导致被保险车辆危险程度显著增加，未通知保险人的，保险人不负责赔偿。经查明，被保险车辆投保时为非营业企业客车，而事故发生后，《询问笔录》《汽车租赁合同》《违章押金条款》的内容可以充分证实何某已经委托某汽车租赁公司对外租赁被保险车辆并获取租金收益；本案中，保险单上的投保人签名均是被保险公司一手包办打印的，没有投保人阅后签字，亦未对免责条款明确告知。问题：本案中，保险人是否已尽到说明义务？

试述保险合同中免责条款的提示和说明义务。

简述人身保险合同的复效情形。

简述投保人的如实告知义务的范围。

2015 年 3 月 8 日，投保人李大山给妻子苏日娜在保险公司购买了一份人身保险。李大山指定其母亲李丰华、儿子巴特尔、岳母萨日娜为苏日娜人身保险合同的受益人，在保险事故发生前，李丰华已经死亡，关于李丰华的受益份额的相关说法正确的是 ( )。

2018 年 7 月，豫树公司向韩国东华公司购买了 9 台机器设备。豫树公司就该 9 台设备同时在人寿保险公司和平安保险公司购买了足额的国内公路货物运输保险。2019 年 4 月，该 9 台设备从韩国运至青岛港。豫树公司的负责人安排货车将设备运至龙门吊货场转运，接运货车司机李某在倒车过程中导致货物侧翻，致使其中一台设备受损。受损设备的购买价格为 23 万美元。人寿保险公司和平安保险公司共同赔偿了保险金 23 万美元。关于本案，下列说法错误的是 ( )。

2018 年 7 月 8 日 14 时 47 分许，刘甲驾驶车辆 (该车辆车主是刘乙) 沿大学路由西向东行驶至文化商城街口处时，由于被对向公交车上喷涂的广告女郎吸引侧目，而与由南向北李某驾驶的电动自行车相撞，刘甲忙乱中驶入对向车道又与由东向西张某驾驶的公交车相撞，造成车辆上的女郎广告遭到严重损坏、公交车车身受损、刘甲受伤、李某死亡的交通事故。发生事故后，刘甲仓皇逃离现场。经交警部门认定，刘甲对该事故负全部责任，刘甲到案后，交警部门发现刘甲尚未取得机动车驾驶证，肇事车辆仅有交强险，无其他保险。若死者李某的家属欲主张赔偿，委托你作为代理律师，那么你认为本案中，哪些主体需要承担法律责任？( )

鸿兴公司将其所有需要在山东省境内销售的货品存放至宝南公司向白林公司租赁的仓库内，约定由宝南公司负责山东省境内的市场开拓、营销管理及监督，鸿兴公司就该仓库货品向太平洋保险公司投保财产综合险。后仓库发生火灾事故，造成损失 20 万元。消防部门认定：火灾事故是由仓库内电气线路及设施老旧引起的。关于本案，下列选项错误的是？( )

2019 年 3 月，张某为自己的轿车在人保南京分公司投保了交强险和保险金额为 100 万元的商业三者险，保险期间均自 2019 年 3 月 28 日起至 2020 年 3 月 27 日止。轿车行驶证上的使用性质为 “非营运”, 保单上载明的使用性质为 “家庭自用汽车”。2019 年 7 月 28 日，张某通过打车软件接到网约车订单一份，遂驾驶该轿车运送网约车乘客王某。车辆行驶至清水亭东路丁字路口，在右转弯过程中，与程某驾驶的电动自行车发生碰撞，致程某、乘客王某伤残，并导致车辆损坏。张某负事故全部责任。关于本案，下列说法正确的是？( )

张大爷与保险公司的代理人甲签订人身保险合同，下列说法正确的是？( )

甲欲为其多年好友乙以及乙 10 岁的儿子小乙订立以死亡为给付保险金条件的合同。若乙同意甲为其订立以死亡为给付保险金条件的合同，下列相关说法正确的是？( )

2015 年 3 月 8 日，投保人李大山给妻子苏日娜在保险公司购买了一份人身保险。在订立保险合同时，李大山不识字，由保险代理人毛伟代为签字，下列说法正确的是？( )

2018 年 5 月 7 日，李某所在单位在西成人保公司为其女儿李小某 (7 岁) 购买 “学生、幼儿平安保险” 一份 (该保险附加意外伤害医疗保险，保险期间为 1 年), 并按规定交纳了保险费。2019 年 1 月 7 日，李小某乘坐张某驾驶的摩托车在本市城区发生交通事故，受伤产生医疗费 1313.90 元。因李某另在泰华保险公司为女儿李小某购买人身保险，该保险亦附加意外伤害医疗保险。事故发生后，李某到泰华保险公司要求理赔，该公司依保险合同赔付医疗保险金 1313.90 元。之后，李某持医疗费发票复印件等相关资料到西成人保公司处要求理赔，遭拒。关于本案，下列选项错误的是？( )

2019 年 5 月 26 日 18 时，刘某的父母在距家 500 米左右的水库发现刘某的尸体。公安局技术队勘验现场，并出具结果：死者刘某系溺水死亡，排除他杀。2019 年 5 月 29 日，保险公司出具意外伤害保险保险单，内容为：投保人与被保险人均为刘某，意外伤害身故保险金额 50 万元，意外伤害医疗保险金额 2 万元，生效日期自 2019 年 5 月 26 日零时起。刘某的父母于 2019 年 5 月 30 日收到保险单后向保险公司提出理赔申请，中国平安财产保险公司江苏分公司于 2019 年 7 月 20 日作出核定。关于本案，下列说法正确的是？( )

关于人寿保险公司，下列说法正确的有 ( )。

在下列什么情形下，保险公司在交强险责任限额范围内垫付抢救费用，并得向致害人追偿？( )

下列有关人身保险合同中的受益人的表述，不正确的选项是 ( )。

根据《保险法》规定，下列说法中不正确的选项是 ( )。

甲将自己的汽车向某公司投保财产损失险，附加盗抢险，保险金按车辆价值确定为 20 万元。后该汽车被盗，在保险公司支付了全部保险金之后，该车辆被公安机关追回。关于保险金和车辆的处置方法，下列选项正确的是 ( )。

关于保险公司的资金运用形式，下列说法正确的是 ( )。

关于保险代理人，下列说法错误的是 ( )。

甲在某保险公司投保车辆损失保险，保险金额 30 万元。某日，甲行车时被某出租汽车司机违章追尾造成损失 1 万元。下列有关本案的表述中正确的是 ( )。

甲为其妻乙投保意外伤害保险，指定其子丙为受益人。下列哪些选项是正确的？( )

甲与某保险公司签订了一份财产损失保险合同，在下列哪些情况下，该保险公司可以解除与甲的保险合同？( )

甲向保险公司投保车辆损失险，保险金额为 20 万元。某日，甲因病住院，其未成年儿子乙便偷拿车钥匙驾车外出游玩，不慎翻车。乙受伤住院，轿车完全报废。下列关于轿车损毁赔偿问题的表述中，哪些是正确的？( )

根据《保险法》规定，保险责任开始后，下列哪些保险合同的当事人不得解除合同？( )

下列关于保险利益功能的表述正确的是 ( )。

刁某将自有轿车向保险公司投保，其保险合同中含有自燃险险种。一日，该车在行驶中起火，刁某情急之下将一农户晾在公路旁的棉被打湿灭火，但车辆仍有部分损失，棉被也被烧坏。请问保险公司应承担赔付责任的费用项目是 ( )。

下列关于保险合同原则表述不正确的是 ( )。

保险法中的保险利益原则是指投保人应当对保险标的具有法律上承认的利益，否则会导致保险合同无效。下列符合保险利益原则的选项是 ( )。

关于投保人在订立保险合同时的告知义务，下列表述正确的是 ( )。

关于保险合同关系人的范围，下列表述正确的是 ( )。

关于保险与赌博的区别，下列表述正确的是 ( )。

关于保险的特点，下列表述正确的是 ( )。

甲为自己投保一份以死亡为给付保险金条件的人身保险合同，在体检时发现自己患有不能承保的慢性疾病，保险公司业务员乙知情后仍然想办法为甲办理了该保险并收取了保险费，受益人栏目中注明 “法定”，未约定受益的顺序和份额。一年后，甲发病身亡，若甲只有妻子和儿子两个亲属，下列说法正确的是？( )

某保险公司开设一种人寿保险：投保人逐年缴纳一定保险费至 60 岁时可获得 20 万元保险金，保险费随起保年龄的增长而增加。41 岁的某甲精心计算后发现，若从 46 岁起投保，可最大限度降低保险费，遂在向保险公司投保时谎称自己 46 岁。3 年后，保险公司发现某甲申报年龄不实。对此，保险公司应如何处理？( )

甲为其机动车投保了交强险和商业险。某日，甲 20 岁的儿子乙驾驶该车与骑电动车的丙相撞。事故发生后，乙即将丙送医，但丙经抢救无效死亡。丙的家属赶到医院后，乙因害怕躲进医院地下车库并电话联系了甲。甲到医院后，在交警的协调下，与丙的家属就赔偿 100 万元达成和解协议，但并未通知保险公司到场。甲赔偿丙的家属后，随即向保险公司申请了理赔。关于理赔事宜，以下哪一说法是正确的？( )

张三向保险公司投保了汽车损失险。某日，张三的汽车被李四撞坏，花去修理费 5000 元。张三向李四索赔，双方达成如下书面协议：张三免除李四修理费 1000 元，李四将为张三提供 3 次免费咨询服务，剩余的 4000 元由张三向保险公司索赔。后张三请求保险公司按保险合同支付保险金 5000 元。下列哪一说法是正确的？( )

李某与保险代理人张某洽谈车辆保险事宜，谈妥后李某即与张某签署了盖有保险公司印章的合同并缴付了保险费，但张某表示需将保险费交回公司后才能签发保单。后李某发生保险事故向该保险公司索赔，保险公司称张某已离职，且其未将保险合同和保险费交回公司，故保险公司不能赔偿。对此，下列哪一选项是正确的？( )

张启为其机动车 (价值 20 万元) 在平安财险北京分公司投保一份商业险，保险限额为 20 万元；后又在太平洋保险公司为其爱车投保另一份商业险，保险限额也为 20 万元。2019 年 3 月，张启将其车辆转让给张艳，并在当日通知了保险公司，保险公司未予答复。2019 年 8 月，张艳驾驶被保险车辆发生了交通事故，经鉴定，该机动车损失金额为 10 万元。张启向太平洋保险公司主张该保险费的赔付。下列说法错误的是？( )

张某拟为其妻王某投以死亡为给付条件的人寿保险，以下说法不正确的是？( )

按照保险利益原则，下列哪一投保行为是无效的？( )

下列有关保险利益的说法，哪一选项是不正确的？( )

下列不属于保险辅助人的是 ( )。

根据《保险法》规定，下列对保险代理人与保险经纪人的内涵表述正确的是 ( )。

根据《保险法》规定，人身保险合同的投保人对下列哪一类人员具有保险利益？( )