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风险资本是描述在一定的置信度水平下（如99%），为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。（）

从银行管理角度来看，相对于监管资本，会计资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。（）

一般来说，监管资本要大于账面资本。

经济资本反映的是所有者权益，而账面资本、监管资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

银行常用的资本概念主要包括（）。

银行账面资本包括（）等。

与一般企业相比，商业银行的突出特点包括（）。

（）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

影响风险调整后的资本回报（RAROC）的因素有（）。

下列关于商业银行账面资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）。

经济资本是可以根据不同角度来区分的银行资本，它是（）。

经济资本的分配实质上是（）

（）描述在一定的置信度水平下（如99%），为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

会计资本又叫作（）。

下列关于不同资本之间的关系说法，错误的是（）。

（）不是银行实际拥有的资本，而是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本，即银行所“需要”的资本，或“应该持有”的资本。

风险调整后的资本回报是经风险调整后的净收益与（）的比率。

账面资本、监管资本和经济资本三者之间既有区别、又有联系，下列说法正确的是（）。

从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。

现代商业银行的核心是（）。

银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。

风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。

根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本为（）。

与一般企业相比，商业银行的突出特点是（）。

下列关于资本的说法，不正确的是（）。

（）将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。

在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。

（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。

计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（）。

经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（）所需要的资本。

银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。

银行资本具有的作用不包括（）。

（）是指商业银行持股人的永久性资本投入。

从银行内部管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。

从银行审值、稳健经营的角度而言，银行持有的账面资本数量应（）经济资本。

下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（）。

下列选项中，属于银行资本金静态反映的是（）。

从银行内部管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是( )。

账面资本反映的是所有者权益，而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。（）

计算商业银行资本充足率使用的是（）。

银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。（）

银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。

根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），下列选项中，不属于银行业金融机构从业人员的是（）。

商业银行应建立对内部审计部门的激励约束机制，内部审计人员的薪酬水平应不高于机构其他部门同职级人员平均水平。（）

银监会将审计监督条线作为风险合规条线（第一道防线）、业务管理条线（第二道防线）后的第三道防线。（）

银行可以委托外部审计机构同时为其提供咨询和审计服务。（）

银行业监督机构可要求商业银行内部审计部门完成指定项目的审计工作，并将审计结果报送监管部门。（）

内部审计的目标、职责和权限等内容应当在组织的内部审计章程中明确规定。

根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。（）

首席审计官和内部审计部门应按年度向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况。（）

内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。（）

银行分支机构的高级管理人员离任，应及时向其离任机构所在地监管机构报送离任审计报告。

中国银行业监督管理委员会的监管理念是管法人、管风险、管内部控制、提高透明度。

首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。

内部审计章程应包括（）。

下列各项中关于商业银行内部审计人员的权限的说法中正确的有（）。

外部审计机构的特点有（）。

商业银行内部审计部门应建立与银行业监督管理机构的正式沟通机制，双方沟通的频率应与（）相匹配。

商业银行内部审计目标不包括（）。

评估外审机构存在下列（）情况，商业银行不宜委托其从事外部审计业务。

下列选项中，属于内部审计部门在从事审计工作中有权参与或从事的活动正确的是（）。

自（）开始施行的《中国内部审计协会第1101号——内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则。

（）是指独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。

（）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

银行审计的职能不包括（）。

商业银行不宜委托其从事外部审计业务的外审机构有（）。

银行应当委托具有（）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。

商业银行未设立总审计师的，由（）承担总审计师的职责。

商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。

银行的（）对外部审计负最终责任。

商业银行审计委员会成员应不少于（）人。

评估外审机构存在（）情况之一的，商业银行可以委托其从事外部审计业务：

银行业监管理念“三管一提高"是指（）

下列说法错误的是（）

内部控制管理职能部门是内部控制的（）

《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》是目前各国公认的反洗钱国际标准，通过持续进行的互评估程序保证建议的有效执行。（）

破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。

客户先前提交的身份证件，或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应先为客户办理业务，再及时核实客户身份。（）

《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，税收征管和金融债权追偿。（）

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应先为客户办理业务，再重新核实客户身份。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

国务院反洗钱行政主管部门市批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规的设立申请，不予批准。

按照金融行动特别工作组（FATF）40项建议的规定，反洗钱工作已经涵盖的内容有（）。

属于我国反洗钱法律框架的有（）。

银行等为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务，应当识别客户身份。

商业银行等金融机构反洗钱义务中关于客户身份识别制度的适用情形不包括（）。

（）负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的核心。（）

商业银行的高级管理层对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

良好道德风气的形成，关键在于银行各个部门树立“严格守法”的观念。（）

根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。（）

培育合规文化对商业银行健康发展有着极为重要的意义，下列（）可以促进合规文化的实现。

商业银行的合规风险管理流程一般包括（）。

商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。

合规文化的特点有（）。

根据《商业银行合规风险管理指引》，所称合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。法律、规则、准则包括（）。

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的经营活动应当与（）相一致。