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有些银行在市场上占有极大的份额，控制和影响其他商业银行的行为，则宜采用的定位方式是（）。

由于市场的不确定性和不同金融产品服务不同的对象，因此要求银行必须把（）再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

商业银行开展代理保险业务，不得允许保险公司人员派驻银行网点，每个网点只能与不超过（　）家保险公司开展合作。

商业银行市场营销是商业银行以（）为导向，实现经营管理目标的过程。

目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在（）的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。

银行市场定位主要包括（）和银行形象定位两个方面。

以下不属于商业银行产品开发的方法的是（）。

下列（）是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（）。

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列说法错误的是（）。

（）要求银行在所选市场的一个或几个部分中加强竞争力度。

银团贷款是一种典型的（）。

银保监会于2018年9月发布《商业银行理财业务监督管理办法》，该办法所指的理财产品是（）。

商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险业务外，在同一会计年度内每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

下列选项中，不属于商业银行产品开发方法的是（）。

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于销售管理的说法中，错误的是（）。

（）的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。

商业银行市场营销是商业银行以（）为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。

下列关于营销渠道的说法中，错误的是（）。

由于仿效法花费的人力、物力、资金和时间等代价较低，且简便易行，所以被广泛使用。（）

处于补缺式地位的商业银行资产规模很小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销。（）

商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险业务外，在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

市场定位的第一步是（）。

下列关于促销策略的说法中，错误的是（）。

网点机构营销渠道不包括（）。

在银行业竞争日趋激烈的情况下，某传统银行在对存量客户的资产、负债、年龄和职业等进行分析研究以评估其他产品的可能性，最后开展主动营销其他产品，这种营销策略属于（）。

银行应该将外部审计机构出具的审计报告和管理建议书的副本及时向银行业监管机构报送。（）

外部审计是内部审计的基础。（）

内部审计是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。（）

内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将部分内部审计项目外包，如银行的战略管理、核心管理以及内部审计等。（）

银行建立的内部审计管理体系应当是相互交叉，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由监事会决定。（）

存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满5年的外审机构，银行不宜委托其从事外部审计业务。（）

为保证审计工作充分有效，内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。（）

首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。（）

内部审计具有预防性、经常性和针对性，是外部审计的基础，对外部审计能起到辅助和补充作用，外部审计对内部审计能起到支持和指导作用。（）

我国银行监督管理部门对银行进行的检查属于审计。（）

银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。（）

外部审计制度为各国金融监管当局实施有效的风险监管提供了可靠的第一手资料大大提高了监管效率。（）

首席审计官和内部审计部门应按年度向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况。（）

中国银行业监督管理委员会的监管理念是管法人、管风险、管内部控制、提高透明度。（）

商业银行内部审计工作应独立于业务经营。（）

董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不少于3人，多数成员应为独立董事。（）

“三管一提高”指的是（）。

内部审计的质量控制包括（）。

对合格外审机构的评估包括但不限于（）。

外审机构存在下列（）情况之一的，银行不宜委托其从事外部审计业务。

下列属于内部审计的组织架构的有（）。

商业银行内部审计的事项有（）。

商业银行内部审计的组织架构包括（）。

审计大致分为（）。

对合格外审机构的评估因素包括（）。

内部审计包括的主要工作方法包括（）。

我国银行普遍实行分支行制，银行管理层和各分支行是一种委托代理关系，由于委托人和代理人之间利益的不一致性，使得行内会出现不同形式的（）。

内部审计的主要工作方法包括（）。

关于外部审计，下列表述正确的有（）。

（）是按年度审计项目计划，对辖内分支机构的重点关注业务领域或项目有计划进行专项审计。

审计委员会对（）负责。

（）是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价。

外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。

（）是基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式，具有全面性、时效性、低成本、高效率等优势，已成为内部审计的主要审计方式之一。

美国内部审计的鼻祖是（）。

（）负责建立和维护健全有效的内部审计体系，批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等。

下列关于中国银监会与外审机构的沟通表述错误的是（）。

国际内部审计师协会（IIA）成立于（）年。

中国银监会明确，银行的（）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。

非现场审计是基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式，具有多种优势，不正确的是（）。

关于现场审计的说法错误的是（）。

（）是一种独立客观的确认和咨询活动，它通过运用系统规范的方法，审查和评价组织的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性，以促进组织完善治理、增加价值和实现目标。

（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，可以外包的职能是（）。

内部审计最传统和最主要的工作方式是（）。

银行业监管机构定期与（）沟通信息，掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。

内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于（）。

内部审计的质量控制不包括（）。

外部审计机构是指接受银行业金融机构委托对其进行外部审计的（）。

下列关于商业银行内部控制的表述，错误的是（）。

银行业监管理念“三管一提高”是指（）。

根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。

不仅是商业银行法人治理的重要组成部分，也是内部控制体系中的一项重要制度设计，这指的是（）。

原银监会发布《银行业金融机构内部审计指引》，首次对银行内部审计职能提出明确要求的时间是（）年。

独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务会计师事务所接受委托进行的审计是指（）。

下列选项中，不属于银行内部审计工作方法的是（）。

外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。

现场审计不包括（）。

下列选项中，关于外部审计的说法错误的是（）。

我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（）。

银行内部审计主要的审计方法是（）。

为避免外部审计师长期审计同一家银行造成客观性和独立性削弱，外部审计机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。

关于商业银行内部审计人员的安排原则，下列说法不正确的是（）

对于金融机构的反洗钱监管工作，由人民银行和金融监督管理机构共同负责。（）

金融机构的反洗钱监管由金融监督管理机构专门负责。（）

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应先为客户办理业务，再重新核实客户身份。（）

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动的，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

国务院反洗钱行政主管部门审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规的设立申请，不予批准。（）

大额交易和可疑交易报告是反洗钱制度的核心。（）

国务院反洗钱行政主管部门审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新，且没有提出合理理由的，金融机构应先为客户办理业务，再及时更新客户身份。

根据《反洗钱法》的规定，金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务,具体包括（）。

反洗钱的义务主体包括（）。