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未分配利润是指企业留待以后（）分配的利润或待分配的利润。

（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。

根据中国证监会发布的基金销售法规体系，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。

其他基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

普通投资者申请成为专业投资者应当以（）形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

普通销售机构应当通过追加（）等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及理由。

基金产品风险评价应当综合考虑流动性、到期时限、（）等因素。

基金宣传推介材料中推介特殊基金品种的，应当对（　）进行专门揭示。

【组合题】专业投资者的法人应具备（）。①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元

风险承受能力最低的投资者是指（　）中含最低风险承受能力类别。

下列关于公募基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（　）。

法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意并由董事长签发。

基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（　）。

我国基金市场的监管主体是（）。

与股票、债券相比，证券投资基金是一种（）投资品种。

以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。

衍生金融工具包括（）等。Ⅰ.远期合约Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换协议

通过对（）等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。Ⅰ.上市或挂牌条件Ⅱ.信息披露制度Ⅲ.交易结算制度Ⅳ.证券产品设计以及投资者约束条件

单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受控制。

私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。

【组合题】下列属于专业投资者的是（）。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ.社会保障基金Ⅲ.QFIIⅣ.RQFII

控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。Ⅰ.经营理念和内控文化Ⅱ.公司治理结构Ⅲ.组织结构Ⅳ.员工道德素质

基金销售费用项目主要包括基金的（）。

在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当实现下列目标（）。Ⅰ.在首次开户前对基金投资人的风险承受能力进行评价Ⅱ.追溯评价已经购买基金产品的基金投资人Ⅲ.通过合理规则或方法评价放弃接受调查的基金投资人Ⅳ.及时反馈评价结果

基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知普通投资者的内容不包括（）。

（）不属于成为专业投资者的条件。

下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（）。

关于基金销售机构的基本销售行为，下列说法错误的是（）。

【组合题】基金销售机构可以采用（）等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查，并向基金投资者及时反馈评价的结果。I.当面II.信函III.网络IV.对已有的客户信息进行分析

A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下："××基金公司的债券型基金产品'红利来一号'，预期年化收益率6%，是目前市场上位居前列的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动"。下列对案例的分析，错误的是（）。

（）与房地产一样也是应对通货膨胀最有效的手段。

关于ETF，以下说法正确的是（）。

每一交易日股票基金有（）个价格。

证券投资基金是一种（）凭证。

证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。

从基金管理人角度看，基金的运作活动包括（）。

投资基金是一种（）投资工具，基金投资者、基金管理人和基金托管人是基金运作中的主要当事人。

投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。Ⅰ.契约型Ⅱ.公司型Ⅲ.无限合伙型Ⅳ.有限合伙型

投资基金可以按照（）标准进行分类。Ⅰ.资金募集方式Ⅱ.法律形式Ⅲ.运作方式Ⅳ.投资对象

信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。Ⅰ.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织Ⅱ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元Ⅲ.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人Ⅳ.个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债券或股权项目，以寻求收益最大化。Ⅰ.滚动发行Ⅱ.集合运作Ⅲ.期限错配Ⅳ.分离定价

（）是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

某国政府强制部分企业关闭或停产，致使这些企业无法如期偿还对外借款，这种风险属于国别风险。（）

国别风险可能由一国或地区（）等情况引发。

下列事件中属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别的是（）。

操作风险是指（　）。

下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是（）。

下列关于商业银行法律风险的说法，错误的是（）。

____是指未来结果出现收益或损失的____。（）

商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。（）

下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（）。

下列商业银行风险中，（）管理应当重视和加强跨风险种类的风险管理，其管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平。

操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（）

市场风险与信用风险相比，具有数据充分和易于计量的特点。（）

商业银行的战略风险通常独立于市场、信用、操作、流动性等风险而单独存在。（）

商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。

法律风险与违规风险之间的关系是（）。

新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。

在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。

新产品／业务主要风险类型有（）。

信用风险的主要形式包括（　）。

下列应当归属与商业银行操作风险中的“外部事件”类别的事情有（）。

下列属于市场风险的有（）。

下列关于战略风险的说法，正确的有（）。

（）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。

目前，（）是我国商业银行面临的最重要的风险种类。

电脑“千年虫”属于典型的（）风险。

抵押权证、房产证丢失属于（）因素引起的操作风险。

通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接元凶是（　）。

下列关于商业银行风险的说法，正确的是（）。

下列不属于商业银行市场风险的是（）。

金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险是（）。

信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（）

金融衍生品交易（包括交易所内和交易所外）不存在交易对手信用风险。（）

商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。（）

操作风险是指由不完善或有问题的（）所引发的风险。

下列关于信用风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有（）。

如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，当房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括（）。

信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类，下列关于信用风险的说法正确的有（）。

从狭义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。从广义上讲，与法律风险密切相关的风险还有（）。

市场风险具有的特征是（）。

下列各项中，（　）包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

相对于信用风险而言，（）具有数据充分且易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。

商业银行通常将（）看作是对其经济价值最大的威胁。

（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给商业银行造成损失的风险。

看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（）

下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（）。

下列不符合期货交易制度的是（）。

以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资是（）的理财特征。

期权的买方又称为（）。

下列有关定期寿险的表述，错误的是（）。

下列对生命周期各个阶段的特征的表述错误的是（）。

关于金融期权的要素，下列表述中错误的是（）

金融市场的中介大体分为两类，分别为（）。

含有高收益和高风险的投资产品组合比较适合（）的家庭。

下列关于个人生命周期的退休期理财活动的表述，正确的有（）。

下列关于年金的表述，正确的有（）。